5家支付機構同日被央行處罰，且均為「雙罰制」罰單！
據央行北京市分行官網顯示，此次受到處罰的5家支付機構分別為北京度小滿支付科技有限公司（以下簡稱“度小滿支付”）、北京高匯通商業管理有限公司（以下簡稱“高匯通” ）、連動優勢電子商務有限公司（以下簡稱「連動優勢」）、隨行付支付有限公司（以下簡稱「隨行付支付」）、拉卡拉支付股份有限公司（以下簡稱「拉卡拉」），作出行政處罰決定的日期均為今年9月4日。
其中，高匯通被罰金額最高，其因違規開展條碼支付業務等六項違法行為，被罰沒超2787萬元；度小滿支付、連動優勢、拉卡拉均收到百萬級別罰單；隨行付支付則被罰57萬元，以上五家支付機構合計被罰3661.35萬元。
5家支付機構被罰沒超3600萬，
均為「雙罰制」罰單
從央行北京市分行發布的五張罰單看，被罰金額最高的是高匯通。具體來看，高匯通因違規開展條碼支付業務；未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；未嚴格落實開戶實名制審核要求；違反賬戶管理規定；超地域經營預付卡業務；違規進行非同名劃轉操作六項違法行為被警告，沒收違法所得1214.74萬元，並處罰款1572.61萬元，罰沒共計2787.35萬元。
同時，時任高匯通總經理的朱某和張某清均對部分違法行為負有責任，被警告，並分別被罰款20萬元、25萬元。
此次收到百萬級罰單的支付機構被罰金融最高的是拉卡拉，該公司因未落實真實、完整、可追溯和全流程一致性的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未將商家資金結算至其同名銀行結算帳戶三項違法行為被警告，並處罰款406萬元。時任總經理陳被警告，並處罰款15萬元；副總經理吳某被警告，並處罰款15萬元。
其次是連動優勢，其因未落實交易資訊真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實商戶實名制要求；未依規定保存特約商戶申請資料、資質審核資料等檔案資料；未依規定設定特約商戶的收單帳戶四項違法行為被警告，並處罰290萬元。時任連動優勢副總經理的徐某東被警告，併罰款15萬元。
另一家收到百萬級罰單的支付公司是度小滿支付，其因未將支付服務協議格式條款進行備案；未嚴格落實支付帳戶開戶實名制審核要求；違規為金融企業開立支付帳戶；存在辦理支付帳戶及非同名銀行帳戶間轉帳業務的情況；上傳交易資料未落實真實、完整、可追溯及全流程一致性的要求；未嚴格落實商家管理相關要求六項違法行為被警告，並處罰款121萬元。時任度小滿支付總經理的萬某被警告，並處罰款10萬元。
隨行付支付因未落實特約商戶實名制管理要求、違反帳戶管理規定被罰款57萬元，時任副總經理的郭某被罰款1萬元。
高匯通被罰沒超2787萬，
公司名尚未標示「支付」字樣
根據高匯通官網介紹，該公司成立於2008年8月，總部設於北京，分別在上海、杭州、深圳、廣州設有分支機構，是一家致力於在全國範圍內從事互聯網支付與預付卡發行與受理的專業第三方支付機構。
公開資料顯示，高匯通法定代表人是俞韜，控股股東為北京天同賽伯資訊科技有限公司，於2012年6月27日獲得央行頒發的《支付業務許可證》。
據了解，高匯通是中國有讚旗下第三方支付公司，資本運作而來。該公司在介紹與高匯通關係時，解釋為「有讚和高匯通簽訂了協議，約定有讚可以使用高匯通的第三方支付能力」（今年3月發布）。
有贊是一家商家服務公司，於2012年11月在杭州貝塔咖啡館孵化成立，創辦人朱南（花名：白鴉），是一家主要從事零售科技的SaaS服務商。有讚的前身是中國創新支付集團有限公司，2012年，中國創新支付的全資附屬公司高匯通，拿下了央行頒發的支付業務許可證；2017年3月，有讚與中國創新支付宣布達成合作。
2018年6月11日，中國創新支付集團有限公司發佈公告稱，其中文股份簡稱將由“中國創新支付”更改為“中國有讚”，同年6月15日生效，中國創新支付董事長（董事會主席）關貴森也繼續擔任起中國有讚董事長。
值得注意的是，在2021年2月，有讚發布的執行董事辭去公告稱，關貴森因其關聯的獨資公司涉嫌與一項刑事犯罪有關，從中國有讚辭去該公司主席兼執行董事等職務。彼時，中央紀委國家監委網站發布了「職務犯罪嫌疑人關貴森歸案 退繳全部違法所得2800萬」相關文章。
不過，同年，有讚開啟私有化，支付業務被剝離上市公司體系。
今年5月1日起，《非銀行支付機構監督管理條例》正式施行，其中明確要求，非銀行支付機構的名稱中應當標明「支付」字樣，而「高匯通」目前還未變更公司名稱。
上半年支付機構被罰沒超1億，
浙江航太電子、樂刷科技收千萬級罰單
據不完全統計，2024年上半年共有26家已獲許可機構的支付機構被處罰，罰沒金額合計超過1億元。
其中，今年5月，浙江航天電子被罰沒金額超過4400萬元。具體來看，該公司因違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反帳戶管理規定；未依規定履行客戶身分識別義務；未依規定保存客戶身分資料及交易紀錄；未依規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或為客戶開立匿名帳戶、假名帳戶被警告，並被沒收違法所得1596.314191萬元，罰款2825.314191萬元，合計罰沒超過4421萬元。
據了解，該公司2012年6月獲得支付業務許可證，目前有效期至2027年6月，業務類型包括預付卡發行與受理（浙江省）、互聯網支付（全國）。值得注意的是，該公司是跨境電商支付服務商杭州乒乓智慧技術有限公司（「PingPong」）的控股子公司。
樂刷科技同樣在今年收到千萬級罰單，3月，據央行福建省分行行政處罰公示，樂刷科技福建分公司因涉四項違法行為類型被警告，並被沒收違法所得1308萬元，並處罰款1446萬元。
此外，還有多家支付機構收到百萬級罰單，例如，5月15日，重慶市錢寶科技服務有限公司因違反非銀行支付機構客戶備付金存管管理、違反非金融機構支付服務管理等六項規定被央行重慶市分行警告，並處744萬元罰款，沒收違法所得9.8萬元。
平安付科技服務有限公司因違反機構管理規定、違反備付金管理規定等七項規定被央行深圳市分行給予警告，沒收違法所得50.5萬元，並處罰款659萬元。
Comments