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證券及期貨事務監察委員會（證監會）譴責盛寶金融（香港）有限公司（盛寶金融），並處以罰款400萬元，原因是盛寶金融在其網上交易平台（網上平台）分銷非證監會認可的虛擬資產基金及虛擬資產相關產品（統稱虛擬資產產品）時犯有缺失（註1）。 於2018年11月1日至2022年11月25日期間（有關期間），盛寶金融容許零售客戶在網上平台買賣若干虛擬資產產品。根據兩份於關鍵時間生效的證監會致中介人的通函，這些產品只應售予專業投資者（註2及3）。 證監會的調查發現，於有關期間，盛寶金融在網上平台為六名個人專業投資者及130名零售客戶執行了1,446筆交易，涉及32項虛擬資產產品。有關產品全部均屬於複雜產品，包括21項交易所買賣衍生產品（交易所買賣衍生虛擬資產產品）。 盛寶金融在執行這些交易前，並無評估客戶是否具備投資虛擬資產產品的知識，亦無向客戶提供充足資料和特別就虛擬資產給予客戶警告聲明，因而不符合該兩份證監會通函所載的指引。 於有關期間，盛寶金融並無設有任何特定程序，以就虛擬資產產品進行產品盡職審查。它依賴其母公司在全集團層面制訂的若干規程，識別涉及虛擬資產的投資工具。由於該等規程存在缺失，3...

金融監督管理委員會(下稱金管會)通過對上海商業儲蓄銀行(下稱上海商銀)違反法令之裁罰處分案。上海商銀近期陸續於不同分行(單位)發生行員挪用客戶款項或公款共計新臺幣(以下同)2,560萬元，案關缺失顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」(下稱內控內稽辦法)第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，爰依銀行法第129條第7款規定核處1,200萬元罰鍰。 一、受裁罰對象：上海商銀。 二、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款。 三、違反事實理由： (一)上海商銀陸續發生行員挪用客戶款項或公款等違規行為，包括數位金融事業部前維運管理主管陳員、敦北分行前行員郝員、儲蓄部前行員林員、三民分行前行員廖員，共計挪用2,560萬元，挪用手法包括冒名申請貸款、挪用櫃員現金及代收付款項、挪用客戶換匯現金等，案關缺失顯示該行未完善建立客戶資料變更、員工行為管理機制及未落實執行內部控制制度。 (二)經核該行有下列缺失事項： 1.未完善建立內部控制制度：...

12月19日晚間，中國人民銀行發佈行政處罰信息顯示，交通銀行因違反帳戶管理規定、違反清算管理規定等11項違法行爲被處以警告，並被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元；工商銀行因違反金融統計相關規定、違反帳戶管理規定等10項違法行爲被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。 同日，國家金融監督管理總局官網披露信息顯示，浦發銀行因相關理財、代銷等業務管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。 上述三家銀行所涉多名相關責任人一併遭罰，其中有多人遭受禁業處罰。 交通銀行被罰6783.43萬元 12月19日，中國人民銀行公開行政處罰公示信息顯示，交通銀行股份有限公司因十一項違法違規行爲被警告，沒收違法所得23.982116萬元，遭罰款6783.43萬元。 具體來看違法行爲類型： 1．違反帳戶管理規定； 2．違反清算管理規定； 3．違反特約商戶實名制管理規定； 4．違反反假貨幣業務管理規定； 5．佔壓財政存款或者資金； 6．違反國庫科目設置和使用規定； 7．違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定； 8．未按規定履行客戶身份識別義務；...