交通、工商及浦發三家銀行收千萬級罰單 合計被罰超億元！

12月19日晚間，中國人民銀行發佈行政處罰信息顯示，交通銀行因違反帳戶管理規定、違反清算管理規定等11項違法行爲被處以警告，並被沒收違法所得23.982116萬元，罰款6783.43萬元；工商銀行因違反金融統計相關規定、違反帳戶管理規定等10項違法行爲被警告，被沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。

同日，國家金融監督管理總局官網披露信息顯示，浦發銀行因相關理財、代銷等業務管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。

上述三家銀行所涉多名相關責任人一併遭罰，其中有多人遭受禁業處罰。

交通銀行被罰6783.43萬元

12月19日，中國人民銀行公開行政處罰公示信息顯示，交通銀行股份有限公司因十一項違法違規行爲被警告，沒收違法所得23.982116萬元，遭罰款6783.43萬元。

具體來看違法行爲類型：

1．違反帳戶管理規定；

2．違反清算管理規定；

3．違反特約商戶實名制管理規定；

4．違反反假貨幣業務管理規定；

5．佔壓財政存款或者資金；

6．違反國庫科目設置和使用規定；

7．違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；

8．未按規定履行客戶身份識別義務；

9．未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

10．未按規定報送大手交易報告或者可疑交易報告；

11．與身份不明的客戶進行交易或者爲客戶開立匿名帳戶、假名帳戶。

同時，所涉13名相關責任人一併受到處罰，罰款金額在0.4萬元至17萬元區間不等，其中有2人遭到警告。作出上述行政處罰的決定日期爲2025年12月10日。

對此，交通銀行向券商中國記者回應表示，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對交通銀行開展綜合執法檢查。本次處罰是基於上述執法檢查發現的問題作出的，處罰所涉問題均發生在2023年以前。「交行對此誠懇接受、高度重視，已完成整改工作，並以問題整改爲契機，認真舉一反三，不斷優化長效機制。本行將持續強化內控合規管理，厚植穩健審慎經營文化，不斷提升經營管理水平，推動高質量發展取得新成效。」該行稱。

工商銀行被罰3961.5萬元

12月19日，中國人民銀行公開行政處罰公示信息顯示，中國工商銀行股份有限公司因十項違法違規行爲，遭罰千萬元。具體來看違法行爲類型：

一是違反金融統計相關規定；

二是違反帳戶管理規定；

三是違反清算管理規定；

四是違反特約商戶實名制管理規定；

五是違反反假貨幣業務管理規定；

六是違反信用信息採集、提供、查詢及相關管理規定；

七是未按規定履行客戶身份識別義務；

八是未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；

九是未按規定報送大手交易報告或者可疑交易報告；

十是與身份不明的客戶進行交易。

針對上述十項違法違規行爲，中國人民銀行對工商銀行作出警告，並沒收違法所得434.570857萬元，罰款3961.5萬元。作出行政處罰的決定日期爲2025年12月10日。

該罰單信息還顯示，共有17名相關責任人一併遭到處罰，罰款金額在2萬元至15萬元不等，其中有4名人員同時遭受警告。

工行對此回應稱，2021年、2023年，中國人民銀行對工商銀行組織開展兩項執法檢查，本次處罰是基於上述執法檢查發現的問題作出的，處罰所涉及問題均發生在2023年以前。工商銀行對此高度重視，深入剖析問題根源，目前各項問題均已整改完畢。工商銀行將深刻汲取教訓，以「防風險、強監管、促高質量發展」爲主線，堅持從嚴治行，強化依法合規經營，切實防範風險，持續提升服務質效。

浦發銀行被罰1560萬元

同樣在12月19日，國家金融監督管理總局官網披露行政處罰信息顯示，浦發銀行因相關理財、代銷等業務管理不審慎，員工管理不到位等遭罰1560萬元。

此份涉浦發銀行的罰單信息顯示，多名相關責任人一併遭罰，其中有6名相關責任人被警告並罰款共計30萬元。

此外，該份處罰針對7人作出禁業處罰，具體爲：對穆矢禁止15年從事銀行業工作，對楊再斌禁止13年從事銀行業工作，對魯志勇禁止12年從事銀行業工作，對代行禁止9年從事銀行業工作，對裴英浩禁止7年從事銀行業工作，對李沛禁止6年從事銀行業工作，對張玉東禁止5年從事銀行業工作。