保險業監管局就兩間持牌經紀公司分別因未有分隔客戶款項及購買充足專業彌償保險予以紀律處分

保險業監管局（保監局）對世紀投資策劃有限公司發出公開譴責，指其未能分開備存獨立客戶帳目，並就另一家經紀公司因未有購買足夠的專業彌償保險對其施加港幣12,000元罰款。

世紀投資策劃有限公司是前持牌保險經紀公司，因屢次未有把客戶款項存入獨立帳戶、濫用相關款項和未能及時向保險公司繳交保費，而違反了前自律規管制度下適用的相關指引1及《保險業（持牌保險經紀公司的財務及其他要求）規則》（第41L章）。第二宗個案涉及一家經紀公司錯誤計算前自律規管制度下要求的專業彌償保險2而造成港幣1,180萬元的差額。沒有保單持有人因事件遭受損失，兩家經紀公司在紀律處分程序中均作出全力配合。

備存獨立客戶帳目及購買足夠專業彌償保險是為保障保單持有人而設的基本監管要求，任何未能嚴格遵守這些要求的保險中介人會面臨相應的紀律行動。

完

備註:

1 事件發生於2019年4月至2020年3月期間。2 事件發生於2019年。