證券及期貨事務監察委員會（證監會）今天公布跨境理財通試點計劃（跨境理財通計劃）的新優化措施，以促進參與計劃的持牌法團（參與機構）與其客戶之間的溝通（註1）。 證監會已於 通函 中列明有關優化與客戶互動溝通的實施細節，主要安排包括： 參與機構現可向並非身處香港的南向通客戶（註2）取得一次性書面同意，有效期最長為一年，以便根據客戶的需要和所選產品種類向其解釋產品的資料； 與參與機構屬同一公司集團的內地伙伴券商（伙伴券商）（註3），可應南向通客戶的要求，安排與參與機構在各自的業務所在地，以線上方式進行三方對話，讓參與機構向其客戶解釋產品的資料； 在取得南向通客戶的一次性書面同意後，參與機構可向其客戶提供由伙伴券商擬備的個別投資產品研究報告。 上述安排亦適用於北向通。 證監會行政總裁梁鳳儀女士表示：“今次跨境理財通計劃的優化措施將提升客戶與參與機構互動溝通的體驗。透過加強溝通和改進資訊獲取渠道，投資者在作出投資決策時可掌握更充分的資訊，有助支持跨境理財通計劃不斷和可持續發展。” 證監會將繼續與業界和監管部門緊密合作，以進一步優化跨境理財通計劃，並支持其成

證券及期貨事務監察委員會（證監會）對東泰證券有限公司（東泰）作出譴責，並處以罰款90萬港元，原因是東泰干犯涉及在未經授權情況下沽售客戶證券及轉帳客戶款項的缺失（註1）。 證監會的調查發現，在2019年9月6日至2020年2月18日期間，東泰根據一個與某海外客戶的電郵地址相似的假冒電郵地址所發出的指示，沽售該客戶帳戶內的股份，並將合共3,301,740美元的售股所得款項，轉帳至三個並非該客戶指定的海外銀行帳戶。除了錯誤的電郵地址外，還有其他跡象顯示可能存在違規行為，包括電匯遭多家銀行拒絕受理，但東泰未有就這些預警跡象採取行動，並繼續處理款項轉帳（註2）。 證監會發現，東泰沒有確保客戶的資產獲得充分保障。東泰亦沒有制定有效的內部監控程序，以保障客戶的資產不會因盜竊、欺詐及其他挪用資產的行為而蒙受損失。 證監會在決定對東泰採取上述紀律處分時，已考慮到： 東泰並無設有足夠的內部監控措施以保障客戶資產。此乃屬嚴重缺失，因為這可能會令客戶面臨因偷竊、欺詐及其他挪用資產的行為而招致巨額損失的風險； 東泰已採取補救措施，加強該客戶帳戶適用於發出買賣盤及執行交易的

香港金融管理局（金管局）今日（11月13日）宣布推出Ensemble TX ，Ensemble項目正式進入試行階段。此里程碑標誌着香港在將代幣化存款及數碼資產用於可控的試行環境中進行真實交易邁出重要一步。 Ensemble TX 建基於Ensemble項目沙盒試驗的豐碩成果，自2024年8月啟動以來，Ensemble項目沙盒已讓業界先行者得以使用實驗型代幣化存款對數碼資產交易結算用例進行端對端測試。在試行階段中，金管局、代幣化存款銀行（見 附件A ）及其他業界先行者（見 附件B ）旨在實現更快速、透明且高效的真實代幣化交易結算。Ensemble TX 初期將聚焦於推動市場參與者在代幣化貨幣市場基金交易中使用代幣化存款，以即時管理流動性與資金需求。 Ensemble TX 將於2026年持續運行，為下一階段創新奠定堅實基礎。代幣化存款交易的跨行結算將首先透過港元即時支付結算系統（RTGS）進行。試行環境將逐步升級優化，以支持代幣化央行貨幣進行24/7全天候結算，推動香港更廣闊的代幣化生態系統的持續發展。 金管局與證券及期貨事務監察委員會（證監會）這

香港金融管理局（金管局）今日（11月12日）宣布旗下迅清結算控股有限公司（迅清結算控股）引入香港交易所及結算有限公司（香港交易所）為策略性股東，以優化香港資本市場的金融基建，並支持本港固定收益及貨幣市場生態系統的長遠發展。 由金管局管理的外匯基金於2025年10月成立迅清結算控股，旨在全資擁有於去年成立以協助金管局執行香港中央證券存管平台 — 債務工具中央結算系統（CMU）的營運及業務發展工作的迅清結算有限公司（迅清結算）。為進一步支持香港資本市場的多元和可持續發展，迅清結算控股引入香港交易所為策略性股東，後者將以認購新股形式，持有迅清結算控股的20%股權。交易完成後，外匯基金及香港交易所將分別持有迅清結算控股的80%和20%股權。與此次成立合資公司相關的簽約儀式於今日圓滿舉行。 透過此次合作，金管局與香港交易所將憑藉其資源、科技、人才及專業知識的結合，推進香港的交易後證券基礎設施發展成為區內主要的中央證券存管平台（CSD）。合作亦有助CMU的持續商業化，以及擴大投資者 CSD服務、託管資產類別及抵押品管理服務等業務發展，提升香港跨資產類別的結算

保險業監管局（保監局）禁止王家強先生（牌照號碼：IE9049） 成為保險中介人30年。 王先生與至少九人串謀，在三年間安排危疾病人冒充保單持有人及作出虛假索償申請，以詐騙其委任保險公司約港幣2,700萬元，並從中獲利港幣1,350萬元。此外，他為一名病人偽造了三張病假證明。 王先生已遭廉政公署起訴，並被判處監禁六年四個月。保險中介人參與虛假索償申請干犯刑事罪行，擾亂市場運作和損害保單持有人的合理權益，保監局採取的紀律處分充份反映此案件的嚴重性。 如欲取得更多資訊，請瀏覽保監局網站的 「法規執行消息」 或 「持牌保險中介人登記冊」 。

香港金融管理局（金管局）今日（11月3日）於香港金融科技周2025公布「金融科技2030」，以前瞻性策略推動香港金融科技發展。 香港金融科技周是由金管局與投資推廣署合辦，為香港金融科技業界的旗艦盛事。今年踏入十周年，更標誌着香港金融科技發展的重要里程碑。香港金融科技周除了展示香港在金融科技上的創新成果，亦探討香港金融科技未來的發展方向。這項盛事吸引了來自世界各地的參與者，分享前瞻思維，交流金融科技發展見解，並建立寶貴的商務合作關係。 金管局總裁余偉文在開幕致辭，闡述了「金融科技2030」願景，旨在將香港發展成為一個穩健、有韌性與前瞻性的國際金融科技樞紐。「金融科技2030」聚焦四大重點領域，統稱「DART」，涵蓋超過40個具體項目，包括： 構建新一代數據及支付基建（ D ata and Payment Infrastructure）：金管局將發展穩健且面向未來的基建，以支援安全、高效及可擴展的數據共享，並加強跨境支付互聯，在多方面創造新機遇，如為企業開拓信貸渠道、促進貿易融資，以及為市民提供更個人化的金融服務及更便捷的跨境匯款等。 支持業界全方位

證券及期貨事務監察委員會（證監會）終身禁止恒生銀行有限公司（恒生）前有關人士張藝議（男）重投業界。張早前因偷竊客戶資產而被裁定刑事罪名成立（註1）。 張被判盜竊罪成後，於2025年3月31日被區域法院判處監禁30個月（註2）。 法院裁定，在2016年5月13日至2017年2月7日期間，張當時作為恒生某客戶的帳戶經理，透過自動櫃員機進行88次未經授權的提款，從該客戶的帳戶中挪用了合計1,530,500元的款項。為此，張曾非法保留有關客戶的提款卡和密碼文件，並在未經客戶授權的情況下出售其持有的投資，及將1,203,182.4元的所得款項轉帳至該客戶的銀行帳戶，讓自己其後得以透過自動櫃員機進行未經授權的提款。 張作為帳戶經理，擔任受信任的職位。然而，他卻利用和違背客戶對他的信任來獲取個人利益。張的行為顯示他欠缺業內受規管人士應有的基本誠信和正直操守。 證監會在決定採取上述紀律處分時，已考慮到所有相關情況，包括張的失當行為的嚴重性和具預謀性質。 完 備註： 張在2008年3月11日至2017年3月20日期間是受聘於恒生以進行《證券及期貨條例》下第1類（證

證券及期貨事務監察委員會（證監會）今天在東區裁判法院針對陳海城（男）及李寶程（男）展開刑事法律程序，指二人使用欺詐計劃，非法賣空28家香港上市公司股份，違反《證券及期貨條例》第300條。 證監會指稱，於2020年5月27日至2020年12月29日期間，陳及李訛稱陳持有足夠數目的該28家公司股份，以支持透過陳在貝格隆証券有限公司的證券帳戶發出的賣盤，但事實並非如此。結果，二人得以就相關公司的股份進行非法賣空交易，並獲利約1,100萬元。 被告在今天的聆訊中無須答辯，案件押後至2026年2月6日進行下一次聆訊。屆時控方將申請把案件移交區域法院審理。 陳及李獲准保釋，以待進行下一次聆訊，條件是他們：(i)不得離開香港；(ii)交出所有旅行證件；(iii)定期到警署報到；(iv)各繳交280,000元保釋金；及(v)於所申報的地址居住及就住址的任何更改通知警方。 完

東區裁判法院今天在一宗由證券及期貨事務監察委員會（證監會）提起的刑事檢控個案中，裁定金融網紅周柏賢（男，前名周建希）未領有牌照而在其於Telegram建立並管理的一個接受訂閱的聊天群組中提供投資意見的罪名成立（註1至5）。 周被判處監禁六星期。他亦被飭令支付證監會的調查費用。 案情指，在2021年4月16日至2021年5月14日期間，周以其Telegram用戶名稱“Futu大股東”建立並管理一個名為“Futu真。財自Private Group”的Telegram聊天群組。該Telegram聊天群組歡迎公眾以付費形式訂閱。 在關鍵時間內，周於該Telegram聊天群組內發布有關多隻證券的評論、推薦建議和目標價，並回應該Telegram聊天群組的付費訂戶就納斯達克上市證券的表現所提出的問題。周向該Telegram聊天群組的成員收取200美元或1,560港元的訂閱月費，從而賺取了合共43,680港元的訂閱費用。 證監會法規執行部執行董事戴霖先生（Mr Michael Duignan）表示：“證監會致力打擊金融網紅的違法行為。當金融網紅在社交媒體及網上平