證券及期貨事務監察委員會（證監會）今天發出通函，列明在開立帳戶及維持客戶關係時應實施的監控措施。 該通函是在證監會對12家證券經紀行的開戶作業手法進行檢視後發出的。有關檢視識別出多項重大缺失，包括開戶文件的盡職審查不足，在開戶過程中接受可疑或偽造文件，及在管理與海外中介人的跨境代理關係方面的弱點。證監會對客戶帳戶有可能遭不當使用來進行可疑或不法交易，及因而加劇的洗錢及恐怖分子資金籌集風險，深表關注。證監會要求所有持牌法團在切實可行的情況下盡快進行內部核查，以偵測是否有任何可疑或偽造文件曾被接受用來開立帳戶。 證監會中介機構部執行董事葉志衡博士表示：“持牌法團在拓展其業務時，不應以犧牲“認識你的客戶”標準為代價。證監會對在開戶過程中的嚴重監控失誤及使用偽造文件的情況採取零容忍態度，並將對相關持牌法團及其高級管理層採取堅決的監管及執法行動，以維持市場的廉潔穩健及公平的競爭環境。” 證監會亦列出持牌法團在為內地投資者開立和管理有關帳戶方面的額外措施。這些額外措施包括關閉以可疑或偽造文件開立的投資帳戶，關閉零結餘不動投資帳戶，以及在開立新的投資帳戶時，須

政府今日（五月二十二日）在憲報刊登以下由保險業監管局（保監局）根據《保險業條例》（第41章）制訂的附屬法例，以落實風險為本資本制度第三支柱下的公眾披露要求，並引入保監局檢討制度後的優化措施： （i）《保險業（公眾披露）規則》； （ii）《2026年保險業（估值及資本）（修訂）規則》；以及 （iii）《2026年保險業（維持在香港的資產）（修訂）規則》。 　　《保險業（公眾披露）規則》訂明適用於保險公司（過渡性安排下的保險公司、海事保險公司、專屬自保保險公司及特定目的保險公司除外）的詳細要求，要求保險公司須向公眾披露經審計財務報表，以及一份披露報表，當中涵蓋公司管治架構、財務狀況、投資、保險負債、財務表現、一般業務的定價充足水平（如適用）、資本充足水平及風險管理等主要資料。披露要求適用於二○二五年一月一日或之後開始的財政年度，保險公司須在其或其集團公司的網站上作出披露，並存檔供公眾查閱。 　　《2026年保險業（估值及資本）（修訂）規則》對《保險業（估值及資本）規則》（第41R章）作出修訂，以反映保監局對風險為本資本制度的檢討結果。這些措施包括為位

證券及期貨事務監察委員會（證監會）呼籲投資大眾保持高度警惕，提防冒用投資者賠償基金（賠償基金）名義進行的精密騙局，而這些詐騙往往令受害人蒙受二次損失（註 1）。 證監會最近接獲舉報，指有詐騙分子接觸曾蒙受投資損失的人士（而相關損失通常由同一詐騙集團策劃的騙局所致），並訛稱受害人有資格透過賠償基金追回損失。 在這些詐騙中，騙徒一般會冒充證監會人員或法律專業人士，聲稱只要支付額外的 “按金” 或“手續費”，即可安排賠償基金發放 “賠償”。不少受害人因此被二次詐騙。 證監會強調，賠償基金根據《證券及期貨條例》設立，基金的撥付受明確的法律準則規管： 投資者向賠償基金提出賠償申索，無須繳付任何費用。 賠償基金僅就因持牌中介機構或認可財務機構違責而產生的金錢損失提供賠償，且該等損失須涉及：(i) 在香港聯合交易所有限公司買賣或透過 “滬深股通” 買賣的證券；及 (ii) 在香港期貨交易所有限公司買賣的期貨合約。 賠償基金不涵蓋因股價波動、投資表現欠佳或無牌實體的詐騙而導致的損失。 證監會提醒公眾，向賠償基金索償的過程絕不涉及預先轉賬資金。此外，證監會不會透過

香港海關根據一宗於今年初偵破的懷疑私煙貯存倉庫案件作跟進調查，昨日（五月十二日）採取代號「利劍」的執法行動，成功偵破一宗涉及處理販賣私煙得益的懷疑清洗黑錢案，涉款約一千一百三十萬元，並拘捕兩男一女懷疑涉案人士。 今年一月，海關在元朗牛潭尾搗破一個懷疑私煙貯存倉庫，共檢獲約二百二十萬支懷疑私煙，並拘捕一名三十七歲涉案男子。海關人員隨即展開財富調查，發現該名被捕男子自二○二五年起利用自己及一名三十五歲女子名下的個人銀行戶口接收販售私煙款項。經進一步調查後，發現另一名三十一歲男子涉嫌供應私煙予三十七歲男子作分銷。資金流向分析更發現兩名男子的個人銀行戶口於二○二一年一月至今年二月期間有大量可疑交易，懷疑二人利用本地個人戶口處理可疑資金，包括販賣私煙的得益，進行清洗黑錢活動。 經深入調查後，海關人員昨日突擊搜查五個住宅單位，並根據《有組織及嚴重罪行條例》，以「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱洗黑錢）罪名拘捕兩名本地男子及一名本地女子。行動中，海關人員檢取了一批懷疑涉案物品，包括手提電話及銀行卡等。 案件仍在調查中，三名被捕人士現正保釋

證券及期貨事務監察委員會（證監會）在原訟法庭（法庭）取得針對群星紙業控股有限公司（群星）前財務總監兼公司秘書潘子恒（男）的取消資格令（註1及2）。 根據有關法庭命令，潘未經法庭許可，不得擔任香港任何上市或非上市法團的董事或清盤人，或該法團的財產或業務的接管人或經理人，亦不得參與該法團的管理，為期兩年。他亦被飭令繳付證監會在有關法律程序中的訟費（註3）。 證監會於2019年9月根據《證券及期貨條例》第214條，就潘等人士披露虛假及具誤導性的資料展開有關法律程序。此前，法庭於2018年2月就證監會根據《證券及期貨條例》第213條提出的法律程序，向群星及該公司前主席朱玉國（男）及前副主席（其子）朱墨群（男）作出命令，要求其向投資者作出賠償。由法庭委任的管理人已於2023年1月完成向約27,000名合資格投資者分派合共9,200萬元的賠償款項（註4）。 證監會的調查發現，在群星於2007年9月刊發並載有其2006年財務報表的首次公開招股的招股章程以及其於2007至2011年間刊發的財務報表中，該公司的年度營業額被嚴重誇大，而其銀行借款則被嚴重少報。...

兩名本地女子透過跨境運送大量現金到港，清洗共約二億八千萬元犯罪得益，違反《有組織及嚴重罪行條例》，經審訊後被裁定「處理已知道或相信為代表從可公訴罪行的得益的財產」（俗稱洗黑錢）罪名成立。今日（五月七日）區域法院分別判處兩人監禁58個月及36個月。這是自二○一八年七月起實施《實體貨幣及不記名可轉讓票據跨境流動條例》後，首宗旅客跨境運送大量現金類物品進行洗黑錢活動被裁定罪成的案件。 於二○一八至二○一九年期間，兩名被告多次於邊境管制站運送大量現金到香港。跟進調查後發現，兩人涉嫌合共處理折合約二億八千萬元的犯罪得益。海關於二○一九年九月採取行動，於落馬洲支線管制站拘捕兩名被告，並於二○二三年四月落案起訴兩人合共四項洗黑錢罪名。 海關對判刑表示歡迎，監禁判刑具相當阻嚇作用，並充分反映清洗黑錢罪行的嚴重性。 根據《有組織及嚴重罪行條例》，任何人士如知道或有合理理由相信任何財產，不論全部或部分、直接或間接，代表任何人從可公訴罪行的得益，而仍然處理該財產，即屬犯罪。一經定罪，最高可被判罰款五百萬元及監禁十四年，而相關犯罪得益亦可被沒收。 市民可致電海關二十四小

證券及期貨事務監察委員會（證監會）在原訟法庭取得針對中國糖果控股有限公司（中國糖果）四名前董事最長為期33個月的取消資格令，原因是他們疏忽職守，未能發現公司財務紀錄中有金額被誇大的情況，亦沒有妥善地履行其作為董事的職責（註1及2）。 名列證監會法律程序的四名中國糖果前董事分別為：前執行董事兼主席李宇娜（女）及洪綺婉（女）；前獨立非執行董事朱偉華（男）和王競強（男）（註3）。 根據有關法庭命令，四人均不得擔任香港任何法團的董事、清盤人、接管人或經理人，亦不得參與香港任何法團的管理，洪及李的期限分別為33個月及24個月，而朱及王的期限各為12個月。他們亦被飭令支付證監會在是次法律程序中的訟費（註4至6）。 證監會經調查後採取上述法律行動，調查發現，中國糖果《2016中期報告》及《2016年報》所披露的現金及銀行結餘分別被嚴重誇大87%及97%。證監會亦發現，中國糖果曾偽造銀行及會計紀錄來掩飾金額被誇大的情況。 四名前董事承認，他們依賴外聘專業人員來識別和匯報潛在預警跡象。由外聘專業人員於2015年及2016年所編製的內部監控檢討報告曾識別出數項問題，

證券及期貨事務監察委員會（證監會）在原訟法庭對中國汽車內飾集團有限公司（中國汽車）及其附屬公司文嘉勝有限公司（文嘉勝）前董事黃浩然（男）和文嘉勝前總經理蘇龍影（女）展開法律程序。兩人涉嫌違反受信責任，當中涉及宣稱的虛構交易及不當付款（註1至3）。 證監會正尋求法庭對黃及蘇作出取消資格令，並向黃發出1,460萬元的賠償令，有關金額為中國汽車涉嫌因由文嘉勝作出的宣稱不當付款而招致的損失和損害。 證監會指，在2019年12月至2020年1月期間，黃曾就三筆總額為1,460萬元的付款簽署支票，而這些付款被記錄為就採購食品而向某內地公司支付的款項。然而，由於有關款項並非用以清償真實的採購交易及貿易應付款項，故這些付款屬挪用公司資金。 完 備註： 中國汽車在香港聯合交易所有限公司主板上市（股份代號：00048）。在關鍵時間，該公司為一家投資控股公司，連同其附屬公司（該集團）主要從事製造及銷售用於汽車內飾件及其他部分的無紡布相關產品，以及橡膠和食品貿易。 在關鍵時間，文嘉勝是中國汽車的間接全資附屬公司，並為該集團兩家進行食品貿易的營運公司之一。...